2685/2020
Υποβολή από τα πιστωτικά ιδρύματα στοιχείων για τις συναλλαγές τους στη διατραπεζική αγορά για στατιστικούς λόγους – Αντικατάσταση της υπ’ αρ. 2644/6.9.2011 Πράξης του Διοικητή της Τράπεζας της Ελλάδος

Aριθμ. πράξης 2685/22.10.2020

(ΦΕΚ Β’ 4879/04-11-2020)

Ο ΔΙΟΙΚΗΤΗΣ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ

Aφού έλαβε υπόψη:
α) το άρθρο 1 του ν. 1266/1982 «Όργανα ασκήσεως της νομισματικής, πιστωτικής και συναλλαγματικής πολιτικής και άλλες διατάξεις» (Α’ 81) σε συνδυασμό με την παρ. 1 του άρθρου 12 του ν. 2548/1997 «Ρυθμίσεις για την Τράπεζα της Ελλάδος» (Α’ 259),
β) τα άρθρα 2 και 55Γ του Καταστατικού της Τράπεζας της Ελλάδος, όπως ισχύει,
γ) τα άρθρα 3 και 5 του πρωτοκόλλου για το καταστατικό του Ευρωπαϊκού Συστήματος Κεντρικών Τραπεζών και της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας το οποίο προσαρτάται στη Συνθήκη για την Ευρωπαϊκή Ένωση (υπό στοιχεία Ε.Ε. C. 202/7.6.2016), καθώς και τον Κανονισμό (ΕΚ) υπ’ αρ. 2533/1998 του Συμβουλίου της 23ης Νοεμβρίου 1998 (Ε.Ε. L. 318/1998), σχετικά με τη συλλογή στατιστικών πληροφοριών από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα, όπως ισχύει,
δ) την ανάγκη επικαιροποίησης του είδους και του εύρους των στοιχείων που απαιτούνται για την παρακολούθηση των συναλλαγών στη διατραπεζική αγορά,
ε) ότι από τις διατάξεις της παρούσας πράξης δεν προκαλείται δαπάνη σε βάρος του κρατικού προϋπολογισμού,

αποφασίζει:

να καθορίσει τα κατωτέρω αναφορικά με την υποβολή από τα πιστωτικά ιδρύματα (εφεξής ΠΙ) στοιχείων για τις συναλλαγές τους στη διατραπεζική αγορά:

Α. Για τους σκοπούς της παρούσας πράξης:

1. Ως «συναλλαγές στη διατραπεζική αγορά» νοούνται οι πράξεις δανεισμού και τοποθετήσεων με αντισυμβαλλόμενους πιστωτικά ιδρύματα, σε ευρώ και σε συνάλλαγμα, ανεξαρτήτως ληκτότητας. Ειδικότερα, οι εν λόγω συναλλαγές αφορούν:
α) Τον χωρίς εξασφάλιση δανεισμό (unsecured borrowing UB) και τις χωρίς εξασφάλιση τοποθετήσεις (unsecured lending UL) μεταξύ πιστωτικών ιδρυμάτων,
β) τις πωλήσεις χρεογράφων με συμφωνία επαναγοράς (repurchase agreements Repos) και τις αγορές χρεογράφων με συμφωνία επαναπώλησης (reverse reposRevRepos),
γ) τις άμεσες (spot) αγορές χρεογράφων με συμφωνία μελλοντικής (forward) επαναπώλησης (buy/sell backs BSB) και τις άμεσες πωλήσεις χρεογράφων με συμφωνία μελλοντικής επαναγοράς (sell/buy backs SBB),
δ) τις συμφωνίες ανταλλαγής νομισμάτων που δεν περιλαμβάνουν περιοδική πληρωμή τόκου για τα ποσά που ανταλλάσσονται (FX swaps),
ε) προθεσμιακές καταθέσεις από άλλα πιστωτικά ιδρύματα και προθεσμιακές καταθέσεις σε άλλα πιστωτικά ιδρύματα, οι οποίες δεν περιλαμβάνονται στο σημείο (α) ανωτέρω. Ήτοι, συναλλαγές όπου τα χρήματα κατατίθενται στο λογαριασμό του δικαιούχου πιστωτικού ιδρύματος και όχι στον λογαριασμό του πιστωτικού ιδρύματος αποδέκτη των χρημάτων, και
στ) πιστοποιητικά καταθέσεων εκδοθέντων από το ΠΙ, και εκδόσεως άλλων ΠΙ (Certificates of Deposit CD),
ζ) εμπορικά χρεόγραφα (Commercial Paper CP) εκδόσεως του ΠΙ, που έχουν πωληθεί σε τρίτους, καθώς και εμπορικά χρεόγραφα εκδόσεως άλλων ΠΙ που έχουν αγοραστεί από το ΠΙ,
η) εμπορικά χρεόγραφα υποστηριζόμενα με στοιχεία ενεργητικού (Αsset Backed Commercial Paper ABCP) εκδόσεως του ΠΙ, που έχουν πωληθεί σε τρίτους, καθώς και εμπορικά χρεόγραφα υποστηριζόμενα με στοιχεία ενεργητικού εκδόσεως άλλων ΠΙ που έχουν αγοραστεί από το ΠΙ,
θ) συναλλαγές ανταλλαγής ενεχύρων (collateral swaps CS), δανεισμού ενεχύρων (securities borrowing SB) και παραχώρησης ενεχύρων (securities lending -SL). Οι εν λόγω συναλλαγές θεωρούνται «συναλλαγές με ειδικούς όρους» εφόσον είτε -πλέον των κύριων χαρακτηριστικών τους: i) φέρουν κυμαινόμενο επιτόκιο, ii) ο εκτοκισμός και η πληρωμή τόκου πραγματοποιείται πριν από τη λήξη της συναλλαγής, σε προκαθορισμένα διαστήματα ή σε ημερομηνίες που έχουν οριστεί με την έναρξή της και iii) η αποπληρωμή του κεφαλαίου στο σύνολό του πραγματοποιείται περιοδικά, σε προκαθορισμένα διαστήματα ή σε ημερομηνίες που έχουν οριστεί με την έναρξη της συναλλαγής, είτε ενσωματώνουν δικαιώματα προαίρεσης (embedded options).

2. Στις ανωτέρω συναλλαγές δεν συμπεριλαμβάνονται:
α) οι πράξεις νομισματικής πολιτικής με την Τράπεζα της Ελλάδος ή άλλες εθνικές Κεντρικές Τράπεζες,
β) οι συμφωνίες ανταλλαγής νομισμάτων που περιλαμβάνουν περιοδική πληρωμή τόκων για τα ποσά που ανταλλάσσονται (Cross-currency swaps), και
γ) οι συναλλαγές με υπερεθνικούς (supranational) οργανισμούς, με τους διεθνείς οργανισμούς που αναφέρονται στο άρθρο 118 του Κανονισμού (ΕΕ) υπ’ αρ. 575/2013 και με τις πολυμερείς τράπεζες ανάπτυξης που αναφέρονται στην παρ. 2 του άρθρου 117 του Κανονισμού (ΕΕ) υπ ’αρ. 575/2013.

Β. Οι διατάξεις της παρούσας πράξης εφαρμόζονται από τους κατωτέρω υπόχρεους για την υποβολή των στοιχείων που αναφέρονται στην παρ. 1 του Κεφαλαίου Α:
1. Από τα πιστωτικά ιδρύματα που έχουν την έδρα τους στην Ελλάδα.
2. Από τα υποκαταστήματα στην Ελλάδα πιστωτικών ιδρυμάτων που εδρεύουν
α) σε άλλα κράτη μέλη και β) σε τρίτες χώρες.

Γ. Ειδικότερα, για την υποβολή των στοιχείων από τους ως ανωτέρω υπόχρεους, ισχύουν τα εξής:
1. Τα μητρικά πιστωτικά ιδρύματα εγκατεστημένα στην Ελλάδα υποβάλλουν:
α) στοιχεία σε ατομική βάση, συμπεριλαμβάνοντας τις συναλλαγές τους με αντισυμβαλλόμενους θυγατρικά τους πιστωτικά ιδρύματα και β) στοιχεία σε επίπεδο ομίλου, στα οποία περιλαμβάνονται μόνον οι συναλλαγές των θυγατρικών τους πιστωτικών ιδρυμάτων, μεταξύ τους, καθώς και με άλλους αντισυμβαλλόμενους.
2. Τα πιστωτικά ιδρύματα που δεν αποτελούν μητρικά πιστωτικά ιδρύματα υποβάλλουν στοιχεία σε ατομική βάση.
3. Τα υποκαταστήματα της παρ. 2 του Κεφαλαίου Β υποβάλλουν στοιχεία που αφορούν τις συναλλαγές τους στη διατραπεζική αγορά σε ατομική βάση.

Δ. Τα στοιχεία που ορίζονται στο υπόδειγμα του παραρτήματος της παρούσας υποβάλλονται σε ημερήσια βάση ηλεκτρονικά στη Διεύθυνση Εποπτείας Πιστωτικού Συστήματος σύμφωνα με τις οδηγίες του παραρτήματος της παρούσας, εντός της επόμενης εργάσιμης ημέρας από την ημέρα αξίας της συναλλαγής.

Ε. Τελικές διατάξεις

1. Από την ημερομηνία εφαρμογής των διατάξεων της παρούσας πράξης καταργείται η υπ’ αρ. 2644/6.9.2011 Πράξη του Διοικητή της Τράπεζας της Ελλάδος «Υποβολή από τα πιστωτικά ιδρύματα στοιχείων για τις συναλλαγές τους στη διατραπεζική αγορά» (Β’ 2188) και οποιαδήποτε αναφορά στις διατάξεις αυτής νοείται στο εξής ότι αφορά στις διατάξεις της παρούσας.

2. Εξουσιοδοτείται η Διεύθυνση Εποπτείας Πιστωτικού Συστήματος: α) να παρέχει τα σύμφωνα με την παρούσα υποβαλλόμενα στοιχεία στη Διεύθυνση Συστημάτων Πληρωμών, στη Διεύθυνση Χρηματοοικονομικών Δραστηριοτήτων και στη Διεύθυνση Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας για τις εργασίες τους και β) να παρέχει οδηγίες και διευκρινίσεις για την εφαρμογή της παρούσας πράξης και του παραρτήματός της.

3. Το παράρτημα αποτελεί αναπόσπαστο τμήμα της παρούσας πράξης.

4. Η παρούσα πράξη ισχύει δέκα εργάσιμες ημέρες μετά τη δημοσίευσή της.

5. Η πράξη αυτή να δημοσιευθεί στην Εφημερίδα της Κυβερνήσεως και να αναρτηθεί στον ιστότοπο της Τράπεζας της Ελλάδος.

Ο Διοικητής
ΙΩΑΝΝΗΣ ΣΤΟΥΡΝΑΡΑΣ